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又一信托旗下世茂项目展期行业再现百万罚单2月新增48422亿标品信

作者:admin 发布时间:2022-03-05

  原标题:又一信托旗下世茂项目展期,行业再现百万罚单,2月新增484.22亿标品信托… 周报

  《重庆信托·鑫虹1号集合资金信托计划情况说明》显示,重庆信托决定对该信托计划项下各期信托展期,展期不超过16个月,具体展期要素待督促融资人、担保人提出还款计划、补充增信措施后决定。

  对此展期事项,重庆信托相关负责人表示:“信托项目是一一对应的,我们的项目有充足的抵押物,只是流动性的问题,销售了就会回款,对方一直在还钱。现在房地产行业都面临销售的困难,有一些资金在预售资金的监管账户里拿不出来,所以只能一点点还。我们也制定了详细的还款计划。”

  截至2022年2月28日,鑫虹1号存续信托规模4亿元。之所以宣布展期,正是因为借款人及担保人未足额偿还到期的第6期信托对应的借款本息。

  资料显示,2020年6月30日,重庆信托设立了鑫虹1号,信托计划总期限不超过24个月,其中单期信托期限分为12个月和4个月。信托资金用于向上海茂舒建材有限公司(简称“上海茂舒”)发放信托贷款。

  天眼查APP显示,上海茂舒成立于2017年9月,注册资金1亿元,由上海沛夏贸易有限公司100%持股,股权穿透图中发现世茂投资控股有限公司的身影。

  根据上海茂舒提供的2021年年末未经审计的合并财务数据显示:截至2021年12月末,上海茂舒总资产56.46亿元,净资产22.65亿元,资产负债率56.3%,资产规模可覆盖全部负债;2021年,上海茂舒实现营业收入合计约25.01亿元,净利润约3.29亿元。

  与此同时,重庆信托在公告中评估了抵押的三个项目的价值。根据周边土地楼面价、周边市场底商成交价计算,“世茂云湖”项目抵押的三块土地评估价值合计2.38亿元,“世茂云锦”项目抵押的三块土地价值合计2.79亿元,“世茂都”项目价值为2.06亿元。

  中国信登信托登记数据显示,2022年2月份行业新增完成初始登记信托产品3876笔,环比减少36.61%,初始募集规模(简称“规模”)为3779.72亿元,环比下降66.63%。受春节长假等因素影响,新增信托规模和产品笔数均较上月大幅下滑。

  值得一提的是,中国信登表示,2月份新增信托初始登记数据具体表现出两大特点:一是主动管理类信托业务占比显著提升。从管理方式看,2月份新增主动管理类规模为1850.99亿元,环比减少55.08%,占当月新增规模比重为48.97%,较上月提升12.59个百分点。信托业务结构有所优化,信托公司主动管理类业务持续增加;二是标品信托已成为新增资金信托规模主要增长点之一。2月份,新增投向股票、债券、公募基金等标准化金融资产的标品信托业务规模484.22 亿元,占当月新增资金信托规模比重为22.62%,较上月提高6.9个百分点。预计在信托公司传统业务规模持续收缩的情况下,信托业将围绕受托服务功能,强化主动管理能力,通过TOF、FOF等业务布局标品信托的趋势将会持续。

  境内家族信托能多大程度参与首次公开发行(IPO)市场,是市场各方持续热议的话题。

  近年来,睿昂基因、振华新材、盛美股份、芯源股份、凯赛生物、晶科能源等企业均对家族信托持股作出探索,其中有的顺利上市,也有的要在上市前清理信托架构。

  证券时报记者采访业内人士了解到,获监管认可的IPO案例普遍体现为“家族信托小比例且间接持股”。

  近期,记者从券商投行人士处获悉,深交所最新一期的《创业板注册制发行上市审核动态》对控制权条线下的信托持股问题进行案例分析,明确了监管态度。

  交易所表示,审核实践中,权属稳定通常需要满足多项条件,从法律要求来看,应该权属分明、真实确定、合法合规、权能完整;从政策要求来看,不得存在资本无序扩张、违法违规造富、利益输送等情形;从监管要求来看,要防止大股东滥用优势地位,保护公众投资者合法权益,维护股票市场秩序,明确市场主体预期。

  交易所指出,信托持股会对控制权相关股权带来多个不利影响,比如各国信托立法及实务一般都授予受托人很大的信托权限,拥有管理、收益分配和投资决定权,因此受托人的权限范围及决策机制关乎信托的控制权,从而可能影响发行人的控制权;可撤销信托撤销、变更具有任意性,影响股权稳定;离岸家族信托仍存在外汇监管上的要求。

  又如A股市场相关规则体系在实控人认定以及责任承担方面均有着较高要求,信托财产的破产隔离机制可能导致规避现行规则规定的实际控制人的责任,不利于监管责任的落实。

  因此,控制权相关股权中存在信托持股的,原则上应当在申报之前予以清理。发行人、中介机构以某部分控制权相关股权份额较小、不影响控制权稳定或清晰为由,主张保留信托持股架构的,理由尚不够充足。

  对于非控制权相关股权存在信托持股的情形,试点期间有过未拆除信托结构的案例,交易所认为,这并不意味着所有的非控制权条线的信托持股均可以参照适用。这是因为,注册制下对于股东、股权结构和其他股权安排已经给予相当的包容性和灵活性,但同时信托持股架构具有复杂性和隐秘性,存在规避监管要求的操作空间,对股份权属清晰、控制权稳定等影响较大,审核实践中需要综合考虑、区别处理。

  对此,多名业内人士表示,交易所上述表述符合预期。展望未来监管政策趋势变化,家族信托在实控人层面短期内突破难度很大。

  近日,上海银保监局公布罚单,剑指爱建信托,要求公司责令改正,并处罚款400万元,相关管理层也因此收到警告。公告显示,爱建信托共有8条违规:

  2020年3月,该公司对某信托计划风险管控和后续管理严重违反审慎经营规则。

  2019年10月至2020年5月,该公司违规向资本金不足的房地产项目发放信托贷款。

  2020年2月至10月,该公司向不具备二级房地产开发资质的房地产开发企业发放信托贷款。

  日前,中诚信托发布公告称已正式完成增资,公司注册资本由24.57亿元增至48.50亿元。此前1月25日,北京银保监局就《中诚信托有限责任公司关于增加注册资本的请示》进行批复,同意中诚信托变更注册资本。中诚信托表示,这将进一步提升资本实力,为高质量发展创造有利条件。

  此次增资后,第一大股东中国人保集团出资15.97亿元,出资比例32.92%;国华能源投资有限公司出资9.87亿元,出资比例20.35%;山东能源集团有限公司出资4.94亿元,出资比例10.18%。

  中诚信托初创于1995年,前身是中煤信托。2008年,经国务院批准,财政部将其持有的中诚信托32.35%的国有股权全部划转至中国人保集团,中国人保集团成为中诚信托第一大股东。2010年,中诚信托完成增资扩股,注册资本24.57亿元